Eventos de vida: muestra ofertas relevantes a tus clientes cuando más las necesiten

Eventos de vida: muestra ofertas relevantes a tus clientes cuando más las necesiten

Ser capaz de dirigirse a sus clientes precisamente cuando ocurren eventos importantes en sus vidas permite a los equipos comerciales generar más ventas y estar presentes en esos momentos críticos en los que pueden forjar la apreciación de los clientes.

Nicolas Sibille
Nicolas Sibille

¿Son campanas de boda eso que escucho, o tal vez un bebé en camino? Ser capaz de dirigirse a sus clientes precisamente cuando ocurren eventos importantes en sus vidas permite a los equipos comerciales generar más ventas y estar presentes en esos momentos críticos en los que pueden forjar la apreciación de los clientes.

Mostrar ofertas altamente relevantes a sus clientes en el momento adecuado es una batalla constante para los equipos de ventas que buscan basarse en las relaciones existentes con sus clientes para guiarles hacia la toma de una decisión de compra. Con su acceso a datos bancarios anónimos y consentimiento del usuario, nuestra herramienta de “eventos de vida” fue creada para ofrecer un instrumento de precisión que brinda a los clientes finales las ofertas más relevantes cuando más receptivos están para recibirlas.

¿Qué son exactamente los eventos de vida?

Nuestra función de detección de eventos de vida genera nuevos leads entre los clientes existentes cuando se observan características específicas, como una fluctuación en los ingresos o nuevas tendencias en sus gastos. Con la gran cantidad de datos bancarios disponibles, podemos enriquecer los perfiles de los clientes y brindar información sobre los acontecimientos relacionados con las cuentas bancarias, como depósitos recientes o, por ejemplo, una nueva línea de crédito. Estos eventos dicen mucho sobre lo que su cliente probablemente necesitará comprar en los próximos días, semanas o meses, ya sean servicios bancarios o productos minoristas. Los socios bancarios y de seguros de PayLead pueden usar estos datos para detectar esas posibles necesidades futuras al permitirnos monitorear los movimientos bancarios de sus clientes. Al rastrear una serie de transacciones, podríamos suponer que un cliente recibió un ascenso laboral, está esperando un hijo, se va a casar o tal vez incluso comprando una casa, entre otros tantos eventos de la vida.

Acompañando a los clientes en el recorrido de su vida

Mientras que cada persona recorre su propio camino en la vida y alcanza diferentes hitos en diferentes momentos, las tendencias en el gasto o los depósitos mensuales pueden ayudar a una empresa a identificar qué eventos de la vida pueden haber tenido lugar y cuáles pueden estar a la vuelta de la esquina. Por ejemplo, ¿tu cliente ha comprado un descapotable nuevo para aparcar en la nueva casa a la que acaba de mudarse? Esta compra sería el momento perfecto para presentar una oferta de seguro de automóvil o de hogar o incluso un paquete que ofrezca ambos.

La funcionalidad “eventos de vida” ha sido creada para usarse con todos nuestros programas de recompensas. Si bien puede parecer que los bancos y las compañías de seguros sean los más adecuados para utilizar esta función, los grandes minoristas también pueden aprovechar los eventos de la vida con gran éxito. Pongamos por ejemplo, que un gran minorista de muebles puede detectar un nuevo patrón de pagos hipotecarios o alquiler mensual, lo que indica una mudanza reciente. Sería, entonces, un excelente momento para proponer a estos clientes ofertas de productos complementarios como muebles o electrodomésticos.

Respetando los deseos de tus clientes en cada paso

El consentimiento del usuario es un tema especialmente sensible no sólo por la preocupación general del público, sino también porque está claramente enmarcado por la ley y por el RGPD. Los clientes que decidan formar parte de un programa de recompensas a cambio de sus datos de transacciones bancarias también tendrían que aceptar una segunda condición que estipula que el administrador del programa puede usar sus datos de transacciones para dirigirse a ellos con características como los eventos de vida de PayLead. Dada la necesidad de consentimiento explícito, la incorporación de un cliente a un programa de recompensas proporciona el momento y el contexto perfectos para recopilar su consentimiento para utilizar sus datos con fines de personalización.

¿Cómo se crean las campañas de Eventos de vida?

La idea es simple y fácil de poner en práctica. Utilizando desencadenantes determinados por el administrador del programa, se establece un conjunto de condiciones y se espera el momento en que un cliente cumpla con dichos criterios. Estas condiciones se pueden establecer como criterios positivos que deben cumplirse o como criterios negativos utilizados para evitar generar pistas falsas. Se elabora una lista de condiciones o "recetas", como hemos venido a llamarlas, en colaboración con nuestro equipo, que se une al director del programa para identificar e interpretar las señales críticas que se utilizan para definir un evento de la vida.

El timing lo es todo

Los clientes están inundados con un aluvión constante de anuncios basados en cookies que terminan mostrándoles productos que ya han comprado. Tampoco es ningún secreto que los clientes han desarrollado una actitud hostil hacia las ventas directas tradicionales y los esfuerzos de marketing, como ventas telefónicas o servicios adicionales ofrecidos durante una de sus visitas al banco.

Este disgusto por los anuncios y las ofertas promocionales hace que sea aún más crucial encontrar el momento ideal para vender o promocionar un nuevo producto y perfeccionar su presentación. Después de identificar los leads, los equipos de ventas pueden usar los datos de sus clientes existentes para ver en qué momento de su vida se encuentran y decidir cómo abordar cada cliente potencial de forma individual. Lo mismo se aplica a los especialistas en marketing digital, que pueden segmentar aún más su base de datos de correo electrónico y alimentar sus servidores de anuncios, CRM y software de personalización de contenido con estos valiosos datos y que pueden exportarse en un simple archivo CSV o enviarse automáticamente a las infraestructuras de gestión del proyecto a través de una llamada API.

¿Cuándo puedo empezar a usar los eventos de vida?

Los usuarios de PayLead Shift pueden implementar rápidamente la función de eventos de vida. Crea tu conjunto de factores desencadenantes, identifica nuevos clientes potenciales y comienza a presentar a tus clientes productos y servicios cuando más los necesiten. Si deseas una demostración y quieres que el gestor de tu cuenta te ayude a crear tu primer evento de vida, no dudes en contactar con nosotros.


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